De la deschiderea unui cont de investiții la analizarea instrumentelor financiare și tranzacționarea pas cu pas.

Să ai un cont de investiții potrivit este esențial pentru a te asigura că investițiile tale sunt ghidate de informațiile și instrumentele potrivite, astfel încât să poți lua cele mai bune decizii.

În acest material găsești sfaturi și informații ușor de urmat pentru deschiderea primului tău cont de investiții. De asemenea, vom discuta despre diferite tipuri de conturi și caracteristicile pe care ar trebui să le cauți într-o platformă de investiții, precum și cele mai bune strategii de utilizat atunci când tranzacționezi acțiuni sau alte instrumente financiare.

Tipuri de conturi de investiții și tranzacționare

Primul pas pentru a alege un cont de investiții este să determini ce tip de cont ți se potrivește. Unele dintre cele mai populare tipuri de conturi sunt:

• Contul de investiții administrate: un cont de investiții administrat discreționar este proiectat pentru cumpărarea și vânzarea acțiunilor în interesul clientului, conform caracteristicilor acestuia, de către un broker care administrează portofolii de investiții.

• Contul de tranzacționare online: un cont de tranzacționare online este recomandat celor care își doresc să ia singuri decizia de a cumpăra sau de a vinde anumite instrumente financiare.

Ce caracteristici trebuie avute în vedere când alegi un cont de investiții?

Odată ce ai stabilit tipul de cont de care ai nevoie, următorul pas este să cercetezi diferite platforme de investiții și tranzacționare online, pentru a găsi una care se potrivește nevoilor tale. Atunci când alegi o platformă de tranzacționare online, ar trebui să cauți următoarele caracteristici:

• Comisioane, taxe și costuri: majoritatea platformelor de tranzacționare online percep diverse comisioane, taxe sau costuri. Înainte de a-ți deschide un cont, asigură-te că înțelegi comisioanele, taxele și costurile ce urmează să ți se aplice în funcție de specificațiile contului și modul în care acestea sunt percepute. Vezi comisioanele percepute de Prime Transaction.

• Fiabilitate: o platformă de tranzacționare online fiabilă va furniza date precise și în timp real, pentru a putea lua decizii informate cu privire la tranzacții.

• Flexibilitate: o bună platformă de tranzacționare online ar trebui să îți ofere o varietate de modalități de a personaliza experiența. Acest lucru include posibilitatea de a configura alerte și de a automatiza tranzacții.

• Interfață ușor de utilizat: o interfață ușor de utilizat îți va permite să te miști rapid și eficient între diferite ecrane de tranzacționare.

• Securitate: pentru a te asigura că ai un cont de tranzacționare sigur, verifică dacă platforma aleasă are caracteristici de securitate puternice.

Platforma pe care noi o oferim clienților este Arena-XT. Această platformă are toate elementele necesare pentru a-ți putea gestiona contul de investiții eficient. Vezi mai multe informații despre platforma noastră de tranzacționare.

Tipuri de investiții bursiere

Investiții în acțiuni

Un investitor într-o companie, care cumpără acțiuni, devine proprietar fracțional al acelei companii. Deținătorii acțiunilor unei companii sunt cunoscuți ca acționari ai acesteia și pot beneficia de creșterea și succesul ei prin aprecierea prețului acțiunilor și prin dividendele regulate plătite din profiturile companiei.

Acționarii unei companii au drept de coproprietate asupra companiei la care dețin acțiuni.

Investiții în obligațiuni

Obligațiunile sunt datorii ale entităților emitente, cum ar fi guvernele, municipalitățile și corporațiile. Cumpărarea unei obligațiuni implică faptul că deții o parte din datoria unei entități și că ești îndreptățit să primești plăți periodice ale dobânzilor și să ți se restituie valoarea nominală a obligațiunii la scadență.

Investiții în fonduri

Unitățile de fond sunt instrumente complexe emise de societăți de administrare a investițiilor, care permit populației să investească în acțiuni, obligațiuni, acțiuni preferențiale și mărfuri, într-un mod colectiv, neindividualizat.

Cele mai comune două tipuri de fonduri sunt fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă, respectiv ETF-urile.

Investiții în imobiliare

Investițiile în imobiliare, asemănătoare celor de tip REIT, permit persoanelor să investească în imobiliare prin intermediul bursei, asemeni ETF-urilor.

REIT-urile investesc în proprietăți comerciale sau rezidențiale și plătesc dividende regulate către investitorii lor din veniturile din închiriere. REIT-urile se tranzacționează la bursă și oferă astfel investitorilor avantajul lichidității instantanee, spre deosebire de deținerea unui apartament.

Un alt avantaj al REIT-urilor este faptul că oferă investitorilor care nu dispun de capitalul necesar unei investiții directe în imobiliare oportunitatea de a beneficia de o investiție pasivă în acest domeniu.

Investiții în mărfuri

Mărfurile includ metale, petrol, aur, grâu etc. Ele pot fi tranzacționate prin intermediul certificatelor pe piețele bursiere principale sau al contractelor pe piețele bursiere de derivate.

Mărfurile pot fi utilizate pentru managementul riscului sau în scopuri speculative.

Strategii de tranzacționare

Odată ce ai deschis un cont de investiții, în cazul în care acesta nu este un cont administrat de broker, este timpul să decizi asupra unei strategii care te va ajuta să îți gestionezi eficient portofoliul.

Printre strategiile pe care le poți lua în considerare se numără:

Intra-day trading: intra-day trading implică cumpărarea și vânzarea acțiunilor într-o singură zi. Aceasta necesită, de obicei, cunoștințe de analiză tehnică, cât și analiza în timp real a știrilor de moment care apar despre diverși emitenți și luarea rapidă a deciziilor.

Prime Transaction vine în ajutorul investitorilor care adoptă o strategie de tip intra-day trading, oferind o reducere a comisionului de tranzacționare la 0,25%. De asemenea, în platforma de tranzacționare, în secțiunea grafice, fiecare investitor își poate personaliza strategia de tranzacționare în funcție de o gamă foarte largă de indicatori tehnici.

Arbitrajul: arbitrajul implică identificarea diferențelor de preț pe același instrument, pe diferite piețe. Aceasta necesită multe cunoștințe, iar majoritatea traderilor se bazează pe sisteme automate de tranzacționare.

Investiții pe termen scurt: investițiile pe termen scurt reprezintă tranzacționarea activă a acțiunilor, de obicei într-un interval de timp mai mic de 3 luni. Traderii care adoptă această strategie se concentrează, în general, pe obținerea unor profituri rapide, pe termen scurt.

Investiții pe termen mediu: investițiile pe termen mediu implică investirea într-un portofoliu de acțiuni și păstrarea lui pentru o perioadă mai lungă de un an, cu scopul obținerii de dividende și a unui profit din creșterea cotației bursiere a acțiunilor deținute.

Investiții pe termen lung: investițiile pe termen lung implică cumpărarea și păstrarea acțiunilor pe o perioadă mai lungă de 5 ani. Această strategie este mai potrivită pentru investitorii care au sume investite mari și care nu urmăresc fluctuația prețului de piață, ci creșterea în timp a valorii acțiunilor deținute.

6 dintre cele mai utile strategii de investiții

1. Diversificarea portofoliului: diversificarea portofoliului este o strategie importantă pentru limitarea riscului, prin investirea în diferite sectoare și acțiuni.

2. Investiții în acțiuni stabile: căutarea acțiunilor cu fundamente solide, cum ar fi companiile cu o istorie bună de creștere a veniturilor și profiturilor, poate ajuta la obținerea unui randament superior pe piața de capital.

3. Investiții în acțiuni de creștere: investițiile în acțiuni de creștere pot fi o strategie bună pentru a obține un randament mai mare, deoarece aceste acțiuni sunt, în general, mai volatile și au un potențial de creștere a cifrei de afaceri mult mai ridicat față de acțiunile stabile sau cele de tip value. Totuși, și riscul asociat lor este mai ridicat.

4. Investiții în acțiuni de tip value: investițiile în acțiuni de tip value pot fi o strategie bună pentru obținerea unui randament ridicat pe termen lung. Această strategie se bazează în principal pe identificarea acțiunilor subevaluate, care au potențialul de a crește direct proporțional cu gradul lor de subevaluare.

5. Investirea în ETF-uri: investirea în ETF-uri, adică fonduri tranzacționate la bursă, poate fi o strategie bună pentru diversificarea portofoliului și obținerea unui randament stabil, corelat cu fondul ales.

6. Investirea în acțiuni de dividend: investirea în acțiuni de dividend poate fi o strategie bună pentru obținerea unui randament stabil pe termen lung, prin plata de dividende regulate.

Cum să analizezi companiile în care investești?

Există mai multe modalități de a analiza acțiunile înainte de a face o investiție. Iată câțiva pași pe care îi poți urma pentru a lua o decizie informată:

• Identifică industriile și sectoarele care te interesează și în care vrei să investești. Caută companiile din acele sectoare care au o istorie de creștere și stabilitate sau companiile subevaluate.

• Uită-te la situațiile financiare și la indicatorii-cheie ai unei companii. Acest lucru include indicatori precum creșterea veniturilor și a profiturilor, gradul de îndatorare și raportul preț-venit. Acești indicatori îți vor oferi o idee despre sănătatea financiară și performanța companiei.

• Citește rapoartele analiștilor și articolele de cercetare. Analiștii Prime Transaction oferă adesea analize detaliate ale unor companii sau industrii.

• Analizează știrile și comunicatele de presă ale companiei. Acest lucru îți va oferi o idee despre activitatea companiei și despre orice dezvoltări viitoare care ar putea afecta prețul acțiunilor.

• Analizează conducerea companiei. O echipă de conducere puternică poate fi un indicator bun al succesului viitor al unei companii.

• Uită-te la concurenții companiei și la performanța lor pe piață.

• Uită-te la graficul acțiunii, pentru a avea o idee mai bună despre tendință, volatilitate și nivelurile posibile de susținere/rezistență.

Folosește platforma de analiză Prime Analyzer și utilizează instrumentele de comparație rapidă și stock screener, care îți permit să sortezi acțiunile în funcție de anumite criterii, cum ar fi raportul P/E, capitalizarea de piață, ROE, ROA, efectul de levier și mulți alți indicatori.

Top 5 indicatori financiari de analizat când investești într-o companie

1. Raportul dintre preț și profit (P/E ratio): acest indicator arată cât de mult plătește un investitor pentru profitul unei companii.

2. Raportul dintre datorie și capital propriu (D/E ratio): acest indicator arată ce datorie are o companie față de capitalul propriu. O rată mai mică poate indica o situație financiară mai bună, în timp ce o rată mai mare poate indica o situație financiară mai slabă.

3. Rata profitului net (net profit margin): acest indicator arată cât din veniturile totale ale unei companii sunt convertite în profit. O rată mai mare poate indica o eficiență mai bună a afacerii.

4. Profitul pe acțiune (EPS): este un indicator financiar utilizat pentru a măsura rentabilitatea unei companii. Este important să compari EPS-ul unei companii cu cel al altor companii din sectorul său sau cu media industriei, pentru a obține o perspectivă mai bună asupra performanței sale.

5. Randamentul dividendului (dividend yield): acest indicator arată ce procent din prețul plătit pe o acțiune se întoarce în contul investitorului sub formă de dividend. Un randament mare al dividendului indică o companie care își remunerează semnificativ acționarii, ceea ce poate reduce gradul de risc asociat unei astfel de investiții.

Este important să iei în considerare mai mulți indicatori financiari pentru a obține o imagine completă asupra performanței companiei și pentru a lua o decizie de investiție cât mai informată. De asemenea, este important să analizezi și alți factori, precum industria în care activează compania, competiția și tendințele pieței.

Top 5 indicatori de analiză tehnică pentru a determina un moment oportun de intrare într-o investiție

1. Moving Average: acest indicator arată tendința medie a prețului unei acțiuni pe o perioadă de timp specificată. Investitorii pot utiliza diferite perioade de timp pentru a obține o imagine mai clară a tendinței.

2. Relative Strength Index – RSI: acest indicator măsoară forța relativă a prețului unei acțiuni. Valori mai mari de 70 pot indica o supraevaluare a acțiunii, în timp ce valori mai mici de 30 pot indica o subevaluare.

3. Indicatorul SuperTrend: este un instrument de analiză tehnică utilizat pentru a identifica tendința unei acțiuni sau a unui instrument financiar și pentru a determina semnale de cumpărare sau vânzare. Generează un semnal atunci când tendința se schimbă de la bullish la bearish sau invers și este adesea utilizat în combinație cu alți indicatori și instrumente de analiză tehnică pentru decizii de tranzacționare mai informate.

4. Indicatorul de volatilitate: acest indicator arată fluctuațiile prețului unei acțiuni pe o perioadă de timp specificată. Indicatorul poate ajuta la identificarea perioadelor de volatilitate crescută sau scăzută, care pot fi semnale pentru intrarea sau ieșirea din poziție.

5. Indicatorul MACD: este un instrument de analiză tehnică utilizat pentru a identifica tendințele și schimbările în tendințele prețurilor. Acesta se obține prin calcularea diferenței dintre o medie mobilă scurtă și o medie mobilă lungă, cum ar fi media mobilă de 12 zile și cea de 26 de zile.

Investiții active vs. investiții pasive

Investiția activă necesită o abordare practică, de obicei din partea unui administrator de portofoliu sau a unui alt participant activ.

Investițiile pasive implică mai puțin management și deseori duc la cumpărarea unui ETF care urmărește piața.

Investițiile active le permit administratorilor de investiții să ajusteze portofoliile investitorilor pentru a se alinia la condițiile predominante de pe piață. De exemplu, în perioada de vârf a crizei financiare din 2008, administratorii de investiții ar fi putut ajusta expunerea portofoliului la sectorul financiar pentru a reduce riscul clienților lor pe piață.

Oportunități pe termen scurt: investitorii pot beneficia de investițiile active pentru a profita de oportunitățile de piață pe termen scurt. Prețurile acțiunilor oscilează în cea mai mare parte a timpului, ceea ce creează multe oportunități de tranzacționare pe termen scurt.

Investițiile active le permit administratorilor de investiții să răspundă nevoilor specifice ale clienților lor, cum ar fi furnizarea de diversificare sau venituri din pensie.

Investiții vs. speculații

Clasificarea unui act investițional depinde de trei factori:

1. Nivelul de risc asumat:

   Investițiile sunt definite ca implicând un nivel de risc mai scăzut în comparație cu speculațiile.

2. Perioada de deținere a investiției:

   Investițiile implică o perioadă de deținere mai lungă. Pe de altă parte, speculațiile sunt deținute pe perioade scurte, care uneori pot însemna chiar câteva secunde.

3. Sursa randamentelor:

   În majoritatea cazurilor, aprecierea prețului reprezintă partea semnificativă a randamentelor obținute din investiții, în timp ce dividendele pot fi văzute ca un randament suplimentar. În speculații, singura sursă de rentabilitate este diferența dintre prețul de cumpărare și cel de vânzare.

Deși informațiile prezentate în acest material au la bază informații obiective, pe care le-am dorit cât mai exacte și actualizate, ele nu trebuie considerate, sub nicio formă, ca fiind o recomandare de investiții sau o garanție a performanței viitoare a unei acțiuni sau a unui activ.

Indicatorii financiari, indicatorii tehnici, știrile și alți factori care pot afecta o acțiune sau un instrument financiar pot fluctua în timp și pot fi influențați de factori care nu sunt menționați în acest articol, cum ar fi managementul companiei, decizii politice și alți factori externi.

Este important ca fiecare investitor să facă o analiză proprie și completă și să ia în considerare toți factorii relevanți înainte de a lua orice decizie de investiții.