Ce este un portofoliu de investiții?
Odată ce ești posesorul unui cont de investiții, acesta poate fi alimentat oricând cu lichidități. Următorul pas este să alegi în ce investești. Toate instrumentele financiare pe care le deții (acțiuni, obligațiuni) alcătuiesc portofoliul tău de active financiare.
Ce este un portofoliu de investiții?
Portofoliul este o colecție de companii ale căror acțiuni sau obligațiuni le deții. Poți fi proprietar (în cazul acțiunilor) sau creditor (în cazul obligațiunilor) nu la o singură companie, ci la oricâte dorești. Ai posibilitatea de a investi sau a-ți retrage investiția instant, cu costuri mici de tranzacționare.
Prin intermediul contului de investiții stabilești modul în care dorești să investești, iar în acest mod, prin a-ți alege în ce companii și câți bani aloci fiecăreia, îți creezi propriul portofoliu.
De ce trebuie ținut cont atunci când îți construiești un portofoliu de investiții?
Existența platformelor de tranzacționare face ca operarea unui cont de investiții să fie un proces extrem de simplu. În plus, ți se oferă un acces premium la piața bursieră oricând și de oriunde, iar tranzacțiile cu instrumente financiare se execută instant în timpul orarului de tranzacționare.
Caracteristica principală a unui portofoliu este deținerea simultană a mai multor active financiare. Acest lucru permite diversificarea titlurilor. Prin diversificare, deținătorul portofoliului își diminuează riscul de bază la care este expus. Așa cum a spus unul dintre economiștii care au pus bazele teoriei portofoliului, Harry Markowitz: „Nu îți pune toate ouăle într-un singur coș”; asemenea, diversificarea permite câștiguri substanțiale cu riscuri reduse.
Strategiile avansate de tranzacționare permit structurarea unui portofoliu după cerințele investitorului, acesta putând estima riscul și randamentul unui portofoliu. Aceste noțiuni, teoretice la bază, au ca scop limitarea pierderilor și maximizarea profiturilor prin echilibrarea ponderilor deținute, în materie de acțiuni, pentru a crea un portofoliu optim.
Selecția companiilor din portofoliu trebuie să reflecte apetitul tău de risc, preferințele și obiectivele de investiții personale. Nu tot ce e bun pentru cineva este bun și pentru tine. Încearcă ca tot timpul portofoliul tău pe bursă să te reprezinte!
În acest sens, este absolut normal ca periodic anumite poziții din portofoliu să fie vândute, fie pentru că au atins nivelul de profit țintit, fie pentru că nu se mai încadrează în zona preferințelor tale de investiție. Acest proces se numește rebalansare și constă în vânzarea unor acțiuni deținute și cumpărarea altora cu perspective de creștere mai bune.
Construirea efectivă a unui portofoliu este o activitate foarte facilă. Achiziția și vânzarea de acțiuni se face instant prin platforma de tranzacționare. Mai jos vedeți cum poate arăta contul unui investitor:
Întrucât prețurile instrumentelor financiare fluctuează tot timpul, valoarea portofoliului este într-o continuă schimbare. Valoarea lui totală și câștigul sau pierderea generată de deținerile din portofoliu sunt calculate în timp real. Astfel, vei ști, în orice moment, cât valorează investițiile tale la bursă.